KYC en Verificatie

Bij Millioner zetten we ons in voor een veilige, eerlijke en verantwoorde spelomgeving. Het verifiëren van uw identiteit is een cruciale stap in het handhaven van de integriteit van ons platform. Dit proces beschermt niet alleen Millioner tegen fraude en illegale activiteiten, maar beschermt ook onze spelers, inclusief uzelf, tegen identiteitsdiefstal en misbruik van uw account. Door uw identiteit te bevestigen, voldoen we aan wettelijke en regelgevende vereisten die zijn opgesteld door onze licentieverlenende instantie en andere relevante autoriteiten.

KYC staat voor "Know Your Customer" of "Ken Uw Klant". Dit is een wereldwijde standaardprocedure die financiële instellingen en online dienstverleners, zoals Millioner, verplicht om de identiteit van hun klanten te controleren. Het doel van KYC is het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven. Voor u betekent dit dat we bepaalde persoonlijke gegevens en documenten moeten verzamelen en verifiëren om te bevestigen wie u bent. Dit is een eenmalig proces dat bijdraagt aan de veiligheid en betrouwbaarheid van onze diensten.

Verificatie van uw identiteit kan op verschillende momenten vereist zijn tijdens uw lidmaatschap bij Millioner. Dit omvat, maar is niet beperkt tot, de volgende situaties:

• Bij Registratie: Hoewel u zich vaak kunt registreren en een eerste storting kunt doen zonder onmiddellijke verificatie, kunnen we om documenten vragen voordat u begint met spelen of voordat u toegang krijgt tot bepaalde functies.
• Bij Opnames: Voordat u uw winsten kunt opnemen, is een volledige verificatie van uw account bijna altijd verplicht. Dit is een standaardprocedure om ervoor te zorgen dat de fondsen naar de rechtmatige eigenaar worden overgemaakt.
• Bij Bepaalde Stortingsbedragen: Als uw stortingen een bepaald drempelbedrag overschrijden, kunnen we om verificatie vragen.
• Bij Verdachte Activiteit: Als ons systeem ongebruikelijke of verdachte activiteiten op uw account detecteert, zullen we om aanvullende verificatie vragen om de veiligheid van uw account te waarborgen.
• Periodieke Controles: Conform onze verplichtingen kunnen we periodiek om herbevestiging van uw gegevens vragen, zelfs als u al eerder geverifieerd bent.
• Wettelijke Vereisten: Wanneer onze licentieverlenende instantie of andere regelgevende instanties dit vereisen.

Om aan onze KYC-verplichtingen te voldoen, kunnen we u vragen om diverse documenten te verstrekken. Deze documenten helpen ons om uw identiteit, adres en de eigendom van uw betaalmethoden te bevestigen. Alle ingediende documenten moeten geldig, duidelijk leesbaar en ongewijzigd zijn. We zullen u specifiek informeren welke documenten nodig zijn in uw geval.

Voor het bewijs van uw identiteit vragen wij doorgaans om een kopie van een officieel, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs. Dit moet een foto bevatten en duidelijk de volgende informatie tonen:

• Uw volledige naam.
• Uw geboortedatum.
• De vervaldatum van het document.
• Een uniek identificatienummer.
• Uw foto.

Acceptabele documenten zijn onder meer:

• Een geldig paspoort (pagina met foto en persoonlijke gegevens).
• Een geldige nationale identiteitskaart (voor- en achterkant).
• Een geldig rijbewijs (voor- en achterkant).

Zorg ervoor dat alle hoeken van het document zichtbaar zijn en dat er geen informatie is afgedekt of onleesbaar is gemaakt.

Om uw woonadres te verifiëren, vragen wij om een recent document waarop uw volledige naam en adres duidelijk vermeld staan. Dit document mag niet ouder zijn dan drie maanden (tenzij anders aangegeven). Acceptabele documenten zijn onder meer:

• Een energierekening (gas, water, elektriciteit).
• Een internet-, telefoon- of televisieabonnementrekening.
• Een bankafschrift.
• Een gemeentelijke belastingaanslag.
• Een officieel document van de overheid.

Screenshots van online afschriften zijn alleen acceptabel als ze duidelijk de URL van de website, uw naam, adres en de datum tonen. Postbusadressen worden niet geaccepteerd als bewijs van adres.

Om te bevestigen dat u de rechtmatige eigenaar bent van de betaalmethode die u gebruikt bij Millioner, kunnen wij om aanvullende verificatie vragen. Dit helpt ons om financiële fraude te voorkomen en ervoor te zorgen dat transacties veilig zijn. Afhankelijk van de gebruikte methode, kunt u het volgende worden gevraagd:

• Credit-/Debitkaarten: Een foto van de voor- en achterkant van de kaart. Bedek de middelste acht cijfers van het kaartnummer op de voorkant en de CVV/CVC-code op de achterkant. Uw naam, de eerste zes en laatste vier cijfers van het kaartnummer en de vervaldatum moeten duidelijk zichtbaar zijn.
• E-wallets (bijv. Skrill, Neteller): Een screenshot van uw e-wallet accountpagina waarop uw naam en e-mailadres of account-ID duidelijk zichtbaar zijn.
• Bankoverschrijvingen: Een recent bankafschrift waarop uw naam, rekeningnummer en de banknaam duidelijk zichtbaar zijn. U mag andere transactiegegevens afdekken.

In bepaalde gevallen, vooral bij hogere transactiebedragen of wanneer er aanwijzingen zijn voor een verhoogd risico, kan Millioner vragen om informatie over de bron van uw fondsen (SoF). Dit is een onderdeel van onze uitgebreide due diligence-procedures en helpt ons te voldoen aan anti-witwaswetgeving. Voorbeelden van documenten die hiervoor kunnen dienen zijn:

• Salarisstroken.
• Bankafschriften die de herkomst van grote stortingen aantonen.
• Documentatie met betrekking tot de verkoop van activa.
• Erfenisdocumenten.
• Bewijs van winsten uit legitieme bronnen.

Deze verzoeken zijn zeldzaam, maar noodzakelijk om de integriteit van ons platform te waarborgen en u te beschermen. We garanderen dat alle ingediende informatie vertrouwelijk wordt behandeld, in overeenstemming met ons privacybeleid.

Zodra u de gevraagde documenten heeft geüpload via de beveiligde omgeving van Millioner, zal ons verificatieteam deze beoordelen. We streven ernaar om alle verificatieverzoeken zo snel mogelijk te verwerken. De standaard verwerkingstijd is doorgaans binnen 24 tot 72 uur, afhankelijk van de complexiteit van de documenten en het volume van de aanvragen. Tijdens piekperioden kan dit iets langer duren. U ontvangt een melding via e-mail of via uw account op Millioner zodra de verificatie is voltooid of als er aanvullende informatie nodig is.

De veiligheid van uw persoonlijke gegevens is onze hoogste prioriteit. Alle documenten die u aan Millioner verstrekt, worden opgeslagen op beveiligde servers met geavanceerde encryptietechnologie. We voldoen aan strikte gegevensbeschermingsnormen, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR). Uw gegevens worden alleen gebruikt voor verificatiedoeleinden en worden niet gedeeld met derden, tenzij wettelijk vereist. Voor meer details over hoe wij uw gegevens beschermen, verwijzen wij u naar ons Privacybeleid.

Millioner opereert onder een strikt anti-witwasbeleid (AML). Dit beleid is ontworpen om de detectie en preventie van criminele activiteiten, zoals witwassen en terrorismefinanciering, te waarborgen. Ons KYC-proces is een essentieel onderdeel van onze AML-compliance. Door uw identiteit en de herkomst van uw fondsen te verifiëren, dragen we bij aan de bestrijding van financiële criminaliteit en zorgen we voor een veilige en legitieme spelomgeving voor al onze gebruikers.

Het is bij wet verboden voor personen onder de 18 jaar om deel te nemen aan kansspelen. Millioner is streng in het handhaven van deze leeftijdsgrens. Onze verificatieprocessen omvatten altijd een leeftijdscontrole om ervoor te zorgen dat alleen volwassenen toegang hebben tot ons platform. Als we vermoeden dat een speler minderjarig is, zullen we het account onmiddellijk opschorten en om verificatie vragen. Indien blijkt dat de speler inderdaad minderjarig is, wordt het account permanent gesloten en worden eventuele winsten ongeldig verklaard. We moedigen ouders en voogden aan om software voor ouderlijk toezicht te gebruiken om minderjarigen te beschermen tegen toegang tot goksites.

In sommige gevallen kan het verificatieproces vertraging oplopen, bijvoorbeeld als de ingediende documenten onduidelijk zijn, niet voldoen aan de vereisten, of als er aanvullende informatie nodig is. Ons verificatieteam zal contact met u opnemen via e-mail met specifieke instructies over wat er nodig is om het proces te voltooien. Als we de vereiste documenten niet binnen een redelijke termijn ontvangen, of als de verificatie onsuccesvol blijkt na meerdere pogingen, behoudt Millioner zich het recht voor om uw account te bevriezen, opnames te weigeren of uw account te sluiten. Dit is noodzakelijk om te voldoen aan onze wettelijke verplichtingen en de veiligheid van ons platform te waarborgen.

Mocht u vragen hebben over het KYC- en verificatieproces, of als u hulp nodig heeft bij het indienen van uw documenten, dan staat ons klantenserviceteam voor u klaar. U kunt contact met ons opnemen via de live chat-functie op onze website of door een e-mail te sturen naar ons ondersteuningsadres. Wij helpen u graag door het proces heen en beantwoorden al uw vragen om een soepele en veilige ervaring bij Millioner te garanderen.